进币圈之后很多人第一个问题就是：这里到底怎么赚钱？我自己摸索了3年，踩过不少坑，今天把我认知里币圈所有赚钱方式从头到尾梳理一遍，包括哪些适合新手、哪些看看就好、哪些直接拉黑，全部告诉你。

整体分6个大类：二级市场交易、一级市场投资、理财、套利、撸空投、挖矿。按顺序来。

二级市场交易现货：新手最该先搞懂的赚钱方式

二级市场交易是我自己在币圈赚到第一桶金的方式，到现在依然有效。现货部分我把它拆成3类：交易主流币、交易土狗MEME、交易NFT。

交易主流币是最适合大部分人的方式，不管你是新手还是老手。比特币、以太坊、索拉纳、狗狗币这类头部标的，大概率不会归零，逻辑和买卖股票一样，赚的是低买高卖的差价。

这里有一个非常重要的提示：新手一定要用大交易所。我推荐的是这4家全球头部交易所：Binance、OKX、Bitget、BYBIT。在这4家交易所买卖现货，本金安全基本不用担心。千万不要用小交易所，跑路了你什么都拿不回来。

如果大家还没有这4家加密货币交易所，欢迎大家使用下方链接来注册这些加密货币交易所，只要大家使用链接去注册，就能够永久获得这些交易所全球最高的手续费优惠。这个对于我们平常交易加密货币来说是非常非常重要的。

币安：https://www.binance.com/zh-TC/join?ref=XC246CTG

欧易：https://www.okx.com/join/41322075

Bybit注册链接：https://partner.bybit.com/b/150usdt

Bitget注册链接：https://partner.bitget.com/bg/girl

交易土狗MEME这个板块，我自己用真金白银测试过，现在体感是基本凉了。链上小土狗MEME整体标的连续性差、容量小，我自己后续会有限参与，对新手来说更不建议上来就冲这个方向。

交易NFT，上一波牛市很火，现在基本凉透了。了解一下概念就行，靠买卖NFT现货赚钱这条路，现在和未来大概率都不用看了。

现货交易有几个提示我觉得很重要：

降低交易频次：现货手续费真的很贵，频繁买卖利润根本不够手续费。
用安全的交易所：场所安全等于资金安全，Binance、Bitget、OKX都可以，用邀请链接注册还能拿到永久最高手续费折扣。
别碰看不懂的东西：新手最安全的就是玩比特币、以太坊、索拉纳这类大币，刚进来别着急，先稳住，上来就玩土狗大概率归零。
建立自己的交易系统：我自己买卖现货是基于双均线交易系统判断牛熊，如果你还没有自己的体系，先把这个搞清楚再说。

二级市场合约交易：我不建议新手第一时间碰

合约这部分我不想在这里展开太多，因为单独说合约能说一整篇文章。如果你对合约感兴趣，直接去看双均线交易系统的专题内容，那里讲得足够详细。对新手来说，先把现货搞明白再说合约。

一级市场投资：新手不要碰，碰了大概率亏

很多人一听"一级市场投资"觉得高大上，但我先告诉你结论：现阶段一级市场基本不对散户开放，新手在这里赚不到钱。

先说原理：很多项目团队在早期会找外部融资，找的对象包括大小基金、各家交易所、各种KOL渠道，以及跟项目方关系好的个人。这些人投了钱之后，手里就有项目代币的额度。然后其中一些人会把这些额度加价转卖给外面的人，逻辑跟炒房票差不多。

这里面有个关键角色叫「带头渠道」或「代投群主」，就是你把钱给他，他帮你投项目私募，等代币解锁上所之后再发给你。

整个链路的雷点非常多：

到你手里价格已经被转手无数次，额度价格可能比二级市场还贵，上所之后根本不赚钱，还要被动锁仓。
带头根本没有额度或额度极少，对外卖了远超自己持有量的份额，就是纯骗子。
即使真投进去、赚了钱，带头可能把本金退你但不给币，说没投成，或者直接卷走本金和利润跑路。

整个过程完全是黑盒，没有任何法律保障。我的建议是：如果有人主动找你推荐某个项目私募，不用研究项目好不好，直接拉黑就行。这条路对新手来说，现阶段和往后都赚不到钱。

中心化交易所活期理财：零风险入门的第一选择

理财赚钱这部分，我认为适合绝大多数人，不管新手还是老手。我把它分为中心化交易所内的理财和链上Defi理财两大块。先说中心化交易所内的理财。

主流交易所基本都有4类理财产品：活期理财、定期理财、结构化理财、原生代币质押。

活期理财是我最推荐新手先试的东西。逻辑和支付宝余额宝一样，随存随取，收益实时发放，而且是保本理财，没有任何风险。

以币安交易所为例，进入APP首页点击「理财」，就能看到USDT和USDC的活期理财产品。以USDT为例，年化利率显示10.93%，但有阶梯规则：

存入0-200颗USDT，享受10.93%年化。
超过200颗，利率降至2.93%左右。

所以本金小的新手试水没问题，但资金稍大建议看USDC。Bitget上USDC活期年化是11.8%，而且阶梯是0到10万美金都能享受11.8%，超过10万才降到1.8%。10万美金这个额度，99%的人用不到上限。

USDT和USDC都是1:1锚定美元的稳定币，持有它们做活期理财，本质上就是拿美元赚利息，没有币价波动风险。新手先从这里开始，等赚到第一笔利息之后，再去研究其他更高收益的方式，动力会强很多。

定期理财鸡肋在哪里？

定期理财和银行存定期逻辑一样，资金需要锁定一段时间，到期后拿回本金加固定收益，收益率在锁定期内不随市场波动。

但我自己觉得在币圈，活期理财已经能满足大部分人的需求了。举个例子：OKX上USDT 90天定期，年化只有5%，而Bitget活期USDC就有11.8%。所以定期理财在币圈相对鸡肋，不用花太多时间研究，关注活期就够了。

双币盈怎么操作？结构化理财第一款产品

结构化理财里第一个产品叫双币盈（双币赢），Binance、OKX、Bitget、BYBIT都有。这款产品是非保本的，底层是期权产品（sell put或sell call），你能额外赚的收益本质上就是期权卖方的权利金。

我直接用Bitget演示操作步骤：

打开Bitget APP，首页点击「理财」。
点击向下箭头，找到「双币投资」，点击进入。
页面上有各种标的，先记住口诀：要低买选USDT，要高卖选波动型代币。
选择低买还是高卖后，选择时间期限（有1天、2天、3天、5天等）。
选好目标价格，点击进入申购页面，输入金额（最低20U起投），确认两种结算场景后点申购。

以低买比特币为例：选USDT，选低买BTC，选5天1小时期限，目标价格100,600。输入100U后，系统告诉你：

如果到期比特币没跌破100,600，你纯赚0.37美金（年化约27%）。
如果跌破100,600，你必须买入比特币，同时额外获得27%年化的利息，但本金以比特币形式返还。

高卖比特币同理：选比特币，选高卖，同样选5天1小时，目标价111,000。输入1颗BTC后：

结算时BTC大于等于11万，你获得11万本金加1,462美金收益（年化约95%）。
BTC未到11万，本金原路返回，额外白赚0.01317颗BTC的权利金。

双币盈的优点是：如果你能判断行情，执行策略的同时还能多赚权利金。缺点是：如果低买后标的一直跌不反弹，或者高卖后标的一直涨，会亏钱或踏空。不会看行情的新手用这个要小心。

鲨鱼鳍怎么用？Bitget独有的保本结构化产品

鲨鱼鳍目前只有Bitget有。它是保本型结构化理财，底层也是期权组合。一句话概括：持币预测标的价格变化，猜对赚的多，猜错赚的少，但不会亏本。这对新手来说比双币盈友好很多。

操作步骤：

Bitget APP首页点击「理财」，点击向下三角展开产品列表，找到「鲨鱼鳍」，点击进入。
第一步选择用什么币种申购（用什么申购，利润就以什么形式发放）。可以用USDT、BTC、ETH申购。
第二步选择预测标的，比如比特币或以太坊。
第三步选择预测涨跌，比如选「看跌比特币」。
第四步输入申购金额，最低0.1美金起投。

以USDT看跌比特币为例，当前价格区间108,100到113,600，年化6%到20%，7天期，9月15日结算：

如果结算时比特币价格一直在108,100到113,600区间内，最终收益在6%到20%之间，越靠近108,100收益越高（最高20%）。
如果比特币跌破108,100或突破113,600（敲出），获得基础6%固定年化收益。

即使猜错了，6%的固定收益在很多交易所的活期里都不一定能稳定拿到，所以鲨鱼鳍的风险收益比对新手比较友好。

趋势智盈怎么操作？Bitget第二款保本结构化产品

趋势智盈和鲨鱼鳍有点像，同样只有Bitget有，同样是保本型产品，底层也是期权组合。逻辑一样：猜对赚多，猜错赚少，不亏本。

操作步骤：

Bitget APP首页点击「理财」，点击「更多」，找到「趋势止盈」，点击进入。
第一步选择用什么币种申购，大多数人选USDT。
第二步选择预测标的，USDT可以预测BTC或ETH涨跌。
第三步选择预测方向，比如「USDT申购看跌比特币」。
输入金额，确认申购。

以USDT看跌比特币为例，价格范围106,000到111,000，收益3%到15%，7天期：

BTC跌破106,000：预测正确，获得15.3%高收益。
BTC处于106,000到111,000之间：收益在3%到15.39%的区间内，取决于结算时的具体价格。
BTC超过111,000：预测错误，固定获得3%基础收益。

和鲨鱼鳍对比，趋势智盈猜对后的最高收益更高，但猜错的基础收益（3%）比鲨鱼鳍（6%）低。优缺点非常明显，猜错时收益可能低于活期理财。

折价买币在Binance怎么用？结构化理财最后一款

折价买币在Binance和OKX都有。这款产品是非保本型，帮你在目标价有机会买入，同时额外赚取一部分收益。

操作步骤共4步：

Binance APP首页点击「理财」，点击展开按钮，找到「折价买币」，点击进入。
选择折扣买什么币，目前支持BTC和ETH。
选择想在什么价格买入，比如比特币现价110,500，我设定目标价106,299，系统自动匹配敲出价和对应年化。
选择合适的敲出价和年化组合，比如敲出价13万、年化30%，点击确认，输入USDT金额申购即可。

结算时有三种情况：

结算价大于等于敲出价（13万）：本金以USDT无损返还，额外获得30%年化利息约2.13美金。
结算价处于买入价和敲出价之间：用50%资金买入BTC，剩余50%本金返还，无额外利息。
结算价小于等于买入价（106,308）：以106,308价格全额买入比特币。

折价买币本质上是结构化条件买单加定存，适合你本来就打算在某个价格买入比特币的情况，顺便白赚一份利息。

原生代币质押新手要不要关注？

原生代币质押指的是POS权益证明网络的gas代币质押，比如ETH质押、SOL质押、BNB质押、ADA质押等等。在Binance、Bitget、BYBIT里都能找到相关入口。

但我的建议是：新手初学者不用关注这个板块，原因有三个：

拉长时间维度看，除了ETH和SOL以外的代币未来是否归零谁也不知道，新手长期质押大概率踩坑。
新手本金小，质押原生代币收益不高，浪费时间精力，不如把精力放在快速了解行业上。
没有掌握套期保值和对冲技能就做质押，无法规避价格下跌的风险。

如果你真的想研究原生代币质押，先把套期保值和对冲这两个技能搞清楚再说。

链上活期理财用哪些协议？

链上理财（Defi）我把它分3类：活期理财、定期理财、保险基金（卖保险+提供流动性）。

链上活期理财我自己用得最多的协议是Aave、Morpho、Compound。这些都是借贷协议，逻辑是把你的钱借出去给别人，赚取利息，本金随存随取，利息实时发放。

很多人会问：钱都借出去了，怎么随存随取？关键在于流动性：池子里有TVL（总存款）和流动性（总存款减去已借出的钱）两个数字，只要你取款金额小于流动性，就能随时取出。流动性就像银行的备付金。

以Aave为例，进入借贷市场，USDT存款年化约4.63%，USDC约4.39%。流动性显示有约10亿美金，只要你取款金额小于10亿，随时可以取出。

OneKey官方理财用的就是Morpho，USDC年化约7.69%，TVL和流动性都是41.6m，取款完全不受限制。

链上定期理财用Pendle怎么操作？

链上定期理财我用得最多的协议是Pendle，本质是利率互换协议，但我把它当定期理财用。

操作逻辑：

进入Pendle市场，选择你觉得安全的标的，比如USDE（以太坊发行的资金套利稳定币）。
确认锁定时间（比如17天到9月25日）和年化收益（比如16.2%）都能接受。
点击后面的「PT」，选择「Buy」，输入你要购买的USDE数量。
比如输入10,000 USDE，系统显示可以购买10,073颗PT-USDE，也就是17天后到期可以兑换回10,073.1颗USDE，赚了73.1美金。

选择标的时第一要判断这个标的本身是否安全，第二要确认锁定时间和收益率自己都能接受，再操作。

Hyperliquid保险金库是什么？链上理财第三类

第三类是Hyperliquid金库，逻辑是把钱存入保险基金，赚取平台手续费分成。但这个不是无风险的，存进去需要履行两个义务：

你的钱会被Hyperliquid用来给盘口提供流动性，做市可能亏钱。
如果平台出现穿仓（平台亏损），保险金库需要负责赔付。

我自己放进去的钱是我能承受亏损的部分。如果你还没搞清楚这里的风险，就不要碰，只关注活期和定期就够了。另外Hyperliquid金库取款有冷却期，不是随存随取。

永续合约套利怎么赚资金费率？

套利赚钱分4类：永续合约套利、期货现货期限套利、跨交易所套利、稳定币套利。先说永续合约套利。

原理：永续合约没有交割日，为了让合约价格和现货价格不偏离过远，设计了资金费率机制。资金费率为正时，多头向空头支付利息（每8小时一次）；资金费率为负时，空头向多头支付利息。通过对冲仓位，可以稳定赚取资金费率。

最简单版本（套正资金费率）：在现货买入1颗BTC，同时在永续合约用低杠杆做空1颗BTC的仓位。一买一空形成对冲，BTC涨跌对你没影响（现货赚合约亏，合约赚现货亏），但持续赚取正资金费率。

进阶版本（套负资金费率）：用现货杠杆借入1颗BTC做空，同时在永续合约做多1颗BTC，形成对冲。资金费率为负时，多单赚利息，只要资金费率收入能覆盖现货杠杆借币成本就赚钱。

不过我要说实话：对于散户来说，现在手动套利已经不太必要了。更简单的方式是：

在Binance直接购买持有BFUSD（Binance资金费率套利稳定币），自动帮你赚Binance永续合约资金费率套利收入。
在其他交易所购买持有USDE（以太坊资金费率套利稳定币），同样原理。

期货现货期限套利的机会在哪里找？

除了永续合约，币圈还有交割合约（期货）。交割合约有到期日，到期时以现货价格交割，所以在到期前价格可能大幅偏离现货价格，这就产生了套利机会。

操作方法：

打开Binance APP，点击「合约」，搜索BTC，找到「当季0926」和「次季1226」两个交割合约。
对比当季、次季和永续合约（近似现货）的价格。比如当前永续合约110,500，次季合约113,400，溢价约2,900美金。
如果你认为这个溢价超过5%值得套，就买入1颗BTC现货，同时在次季度合约做空1颗BTC。
等临近交割日，合约价格回归现货价格，再平仓，吃掉中间价差。

如果是交割合约大幅低于现货价格（负溢价），操作反过来：用现货杠杆借入并做空1颗BTC，在交割合约里做多1颗BTC，等负溢价收敛后平仓。

根据我之前的经验，交割合约期货价格高于现货5%以上才是我会考虑去套的时机，也就是市场特别泡沫的时候。每年基本有3-5次这样的机会，一年整体做下来收益能做到10%到20%，容量还挺大，我自己比较喜欢这个方式。

跨交易所搬砖套利现在还能做吗？

跨所套利的原理是：同一标的在不同交易所价格不同，从低价交易所买入，提币转到高价交易所卖出，赚取价差。

但我要直接告诉你：这个方式对散户已经不能赚钱了，2015年前后还有机会，现在大交易所之间的价差几乎被算法盯死了。我写出来只是供大家了解历史和开拓思路，比如之前韩国交易所溢价很多时候有不少人搬砖，但现在基本玩不了。

稳定币套利怎么操作？0手续费盘口挂单

很多人不知道稳定币可以套利。关键前提：头部交易所（Binance、OKX、Bitget）里稳定币之间的现货交易手续费是0，USDT买卖USDC完全免费。

操作方法：

打开Bitget，进入USDT/USDC交易对，切换到日线K线图。
缩小K线观察历史区间，找到汇率大致规律，比如USDT/USDC最高约1.0002，最低约0.9991。
在汇率最低点附近挂低买单，成交后在汇率相对高点挂卖单，等待市场成交。

本质是给盘口提供流动性，手续费0，本金安全（都是稳定币），赚取汇率波动的小价差。收益不高，但几乎没有风险，适合资金暂时闲置时用。

撸空投还值不值得做？

撸空投我直说我的看法：我自己不搞空投，也不建议新手刚进圈就把时间浪费在这上面。

三个原因：

对照传统互联网历史和币圈历史，空投能赚大钱的时代已经过去了。Uniswap、ARB、OP、Curve那些空投是三五年前的事，现在的空投绝大多数价值微薄。
撸空投的大逻辑已经被证伪，而且不管对个人还是对团队，在经验、逻辑、团队锻炼上都没有任何积累。
新手刚进来时间精力有限，应该用在快速了解行业、找到适合自己的赚钱路径上，而不是在撸空投上耗时间。

当然如果你就是喜欢撸空投，那也没关系，你觉得对的事你去做。我只是分享我自己的判断。

矿机挖矿还是普通人能做的事吗？

挖矿分3类：矿机挖矿、质押挖矿、骗子挖矿。

矿机挖矿（POW工作量证明）的原理是：矿机通电联网后持续计算数学题，全网第一个解出正确答案的矿机获得代币奖励。比特币是最大的POW代币，其他还有狗狗币、莱特币、BCH等，但只有比特币有真正意义上的规模收益。

我直接告诉你结论：2025年靠矿机挖矿赚钱，99%的人上不了这个牌桌了。现在要做矿机挖矿赚钱，你需要：

有便宜的电，电费贵根本不可能赚钱。
有场地，必须在境外，还要有现成散热和基建。
提前预定高算力矿机，可能要预付款等2-3年才能交付。
有懂技术的运维团队，有税务、财务、法务人员。
有当地政府关系，获得政策支持和资源匹配。
在一级市场买壳上市融资，在二级市场套期保值锁定利润。

以上这些不是在夸张，这是真实的矿场运营所需要的。2025年，矿机挖矿对普通人来说只是个故事，听个乐就行。

质押挖矿和骗子挖矿怎么区分？

质押挖矿就是POS原生代币质押，和前面说的中心化交易所原生代币质押是同一回事，路径相同。新手同样不建议关注，先学会套期保值和对冲再说。

骗子挖矿是我重点要提醒你的。在2025年，如果你看到有人宣传以下任何一种方式，直接拉黑：

Telegram上的BNB质押、以太坊钱包质押挖矿
狗狗币挖矿、莱特币矿机挖矿
闲置手机或电脑能挖矿赚钱
购买「乐透矿机」去挖矿
各种垃圾币的挖矿项目

这些人骗的是你的钱、你的个人信息、你的流量、你的时间。经过前面的科普你已经知道，散户靠矿机挖矿赚钱的时代早就过去了，所以这些项目不需要研究，直接远离。

最后不管你有没有这些加密货币交易所账户，我都强烈建议使用推荐链接注册，你就能获得全球加密货币里最低的手续费。

大家不要小看交易手续费，使用推荐链接注册可以获得全球最低的加密货币手续费，能帮你节省非常多钱，变相帮我们增加盈利，这对我们来说非常重要。

币安：https://www.binance.com/zh-TC/join?ref=XC246CTG

欧易：https://www.okx.com/join/41322075

Bybit注册链接：https://partner.bybit.com/b/150usdt

Bitget注册链接：https://partner.bitget.com/bg/girl

常见问题

Q：新手进币圈，第一步应该从哪种赚钱方式开始？

我建议从两件事开始：

第一，在Binance或Bitget这类大交易所注册账号，先把USDT存入活期理财，感受一下无风险赚利息是什么感觉；

第二，买一点点比特币或以太坊现货，不用多，几十美金就行，让自己真实感受市场波动。这两件事同时做，既安全又能快速建立对这个市场的直觉。

Q：双币盈、鲨鱼鳍、趋势止盈三款产品，新手应该选哪个？

如果你完全不会判断行情，就先从鲨鱼鳍开始，因为它保本，猜错了还有6%基础收益。趋势止盈同样保本，但猜错了基础收益只有3%，稍微比鲨鱼鳍弱一点。双币盈非保本，会亏钱，建议等你对行情有一定判断能力之后再用。

Q：链上Defi理财和中心化交易所理财，哪个更安全？

两个都有各自的风险点。中心化交易所理财依赖交易所安全，用Binance、Bitget、OKX这类大所基本没问题。链上Defi理财依赖智能合约安全，用Aave、Morpho、Compound这类全网头部协议风险相对可控，但需要你自己有链上操作能力。新手刚入门建议先从中心化交易所理财开始，等熟悉了链上操作再考虑Defi。